ОВГЗ - ПЕРВЬІЙ КУПОННЬІЙ ДОХОД, РАСЧЕТ ДОХОДНОСТИ

Возвращаясь к посту о выбраной стратегии покупки ОВДП "карусель" , на котором есть скриншот текстового файла. 

Приведу часть его еще раз 

Первая покупка ОВДП

Постараюсь расшифровать читателю.


Первая строка:

29.12.21 - день покупки ОВДП

51К -  перечисленная сумма (первая покупка в торговца должна быть не меньше 50 000 грн.)

(-13)    - комиссии (3 грн. за перевод в Приват 24 и 10 грн. комисия торговца).

Вторая строка:

11.2% - ASK (или офер) доходность ОВДП при покупке в торговца на вторичном рынке 

UA4000218325 - ISIN, идентификатор выпуска ОВДП (по нему можна найти информацию о данном выпуске облигаций)

YTM - ОВГЗ с купонными платежами (есть SIM - простая, без купонов)

20.07.2022 - дата погашения

48 x 1051.12 - купил 48 облигаций по цене 1051.12 грн

50453.76 - сумма покупки

546.24 - остаток с заведенной суммы (10 грн. списываются со счета на следующий день )

Третья строка

1 - порядковый номер оплаты 

19.01.2022 - дата первой оплаты

11.20 - номинальная доходность в процентах

56.00 - сумма которая  зайдет на счет с одной облигаци (купон)

2688 - общая сумма которая зайдет на счет с 48 облигаций

Четвертая строка

2 - порядковый номер оплаты 

20.07.2022 - дата второй оплаты

11.20 - номинальная доходность в процентах

1 056,00 - сумма которая  зайдет на счет с одной облигаци (купон + номинальная цена)

2688 + 48000 = 50688 - общая сумма которая зайдет на счет с 48 облигаций

50688 + 2688 = 53376 - общая сумма включая предидущий купон


Чистый доход и доходность за первый период:

Переплата за купон (цена покупки -  ОВДП *  количество облигаций):

50453.76 - 48 * 1000 = 2453.76 грн.

Чистый доход (купон минус переплата):

2688 - 2453.67 = 234.24

Доходность за первый период (21 день с 29.12.2021 по 19.01.22):

231 / 50453.76  / 21  * 365  = 0.0807 или 8.07% годовых


Чистый доход и доходность за второй период c перевложением дохода от купона:

Если перевложить первый купон, то есть докупить 2 облигации (плюс еще 10 грн. комиссии):

(2688  + 56 * 2 ) /  (50453.76  + 10 ) /182 * 365 = 0.1113 или 11.13% годовых при почти полугодовом размещении денег.





Комментарии

Отправить комментарий

Популярные сообщения из этого блога

ПЛАН ДОСТИЖЕНИЯ ФИНАНСОВОВОЙ НЕЗАВИСИМОСТИ, ДОСТАТОЧНО $20К

У вас есть цель достичь финансовой независимости . Дальше нужен план , как ее достичь. С моей точки зрения, достаточно всего $20К на взрослого человека. База. Для начала необходима некорая сумма для "подушки безопасности". Например, прожить год без доходов  достаточно $1800, если исходить из расходов $150 в месяц на жизнь . Насобирав немного более подушки безопасности покупаем жилье  в радиусе 100..150 км от крупного города, желательно миллионника, и на расстоянии часа (до 6 км если собираетись пешком добираться и до 10..14 км, если велосипедом) до платформы или ж.д. станции  с прямым сообщением электричкой. В такой локации можно найти дом в жилом состоянии за $2000..$5000.  Это будет и ваша дача в хорошие времена, и место, где можно перебыть в трудные времена (напр. когда нет подходящей работы). Малоликвидные активы. Следующий шаг - покупка смарт квартиры в крупном городе, или его сателлите . Еще 2-3 года назад обошлось в эквивалент около $10K..$14K. Сейчас $14K..$18K. И е
Далее...

3 ГОДА СОБСТВЕННОСТИ, ЭМИГРАЦИЯ НАСЕЛЕНИЯ И КАК ПОВЛИЯЕТ ЭТО НА ЦЕНУ НЕДВИЖИМОСТИ

Изображение
Заинтересовало объявление о продаже гостинки в Киеве. Набрал номер, пообщался с агентом по недвижимости и о причине продажи. Новострой 3 года назад Собственник выехал за границу и собирается распродать квартиры в Украине. По гостинке, выставленной на продажу в данный момент времени истек срок владения 3 года, после которого не взымается дополнительный налог.  У лендлорда имеются в жилом комлексе и другие квартиры, свидетельтсва собственности на которые были выданы позже, но оформленные на ближайших родственников. Если спроециоровать поведение продавца на весь рынок, то в следующем году можно ожидать выход на рынок большого количества подобных объектов недвижимости, введенные в эксплуатацию и по которым выданы свидетельства собственности в 2021 году, т.е. до событий 24.02.22. Такой рост предложения в ближайшем будущем приведет к снижению цен на недвижимость в столице, а возможно, и к обвалу.
Далее...

ВЫВОД ВАЛЮТЫ СО СЧЕТА ФЛП ЧЕРЕЗ ОВГЗ И КОНВЕРТАЦИОННЫЕ ДЕПОЗИТЫ

 Раньше уже упоминал об выводе валюты со счета ФЛП в наличную с минимальными потерями. Если кратко - продаем валюту, перебрасываем гривню на счет физлица, оформляем конверационный депозит. С проданных $2461 через три месяца получаем в Приват банке $2400. Рассмотрим другой вариант. За несколько дней до погашения ОВГЗ продаем $2731 со счета ФЛП по курсу НБУ, переводим полученную гривню на счет физического лица, переводим на счет брокера (комиссия 3 грн) и покупем облигации .  Через несколько дней ОВГЗ погашаются, полученные деньги без комиссий выводим на счет(а) в другом банке. Дальше или открываем в том же банке конвертационный депозит, или снимаем 100000 грн. и вносим наличными в другом банке с более выгодными условиями, например, в Айбокс за 99970 грн. открываем трехмесячный депозит на $2707.  Таким образом, продав $2731 получаем через три месяца $2707, то есть потери $24 или 0.9%, что намного меньше с конвертацией через депозит в Приват банке. Дополнительно будет около 1$ дохода за д
Далее...